Trad.Fi und W3 bringen in vier Jahren 650 Mio. US-Dollar Private Credit auf Avalanche

CoinDesk zufolge kooperiert der Equipment-Finanzierer Trad.Fi mit dem Entwickler von Enterprise-KI-Agenten W3, um in den kommenden 48 Monaten Private-Credit-Finanzierungen im Umfang von 650 Mio. US-Dollar auf die Avalanche-Blockchain zu bringen. Ziel ist es, US-Equipment-Finanzierungen von bislang überwiegend offline geprägten Abläufen auf eine Onchain-Abwicklung umzustellen. Das Programm richtet sich an den US-Markt für Vertrieb und Beschaffung von Ausrüstung, darunter Fertigungssysteme, industrielle Energieinfrastruktur und Solaranlagen im Privatkundensegment. Trad.Fi vergibt vor allem Kredite an Unternehmen, die schwere Maschinen und Geräte anschaffen. Beide Unternehmen verweisen darauf, dass die Finanzierung von Ausrüstung für kleine und mittlere Unternehmen weiterhin stark papierbasiert und manuell geprüft werde. Genehmigungen dauerten häufig Wochen bis Monate. Mithilfe von KI sollen Risikoprüfung, Due Diligence und Kreditbepreisung automatisiert werden, um den Finanzierungszyklus auf weniger als einen Tag zu verkürzen. In der Anfangsphase soll das Kapital für die zugrunde liegenden Equipment-Kredite überwiegend offchain von klassischen Private-Credit-Instituten bereitgestellt werden. Parallel wollen Trad.Fi und W3 Brückentechnologien entwickeln, darunter Prognosen zur Unternehmensstabilität sowie Funktionen zur Onchain-Kapitalallokation. Trad.Fi betont, dass es sich bei den 650 Mio. US-Dollar nicht um eine einmalige Investition handelt, sondern um eine Pipeline an Equipment-Finanzierungen über vier Jahre. Später ist ein tokenisierter Liquiditätspool vorgesehen, der von einem Drittanbieter betrieben wird und qualifizierten Investoren Onchain-Zugang zum Eigenkapitalanteil (Equity) der aus dem Programm generierten Private-Credit-Strukturen ermöglichen soll. Der Start des Liquiditätspools sei in den kommenden Wochen geplant. Langfristig sollen sowohl vorrangiges Kapital als auch Eigenkapital nativ auf Avalanche laufen, um ein programmierbares System für das Kapitalmanagement aufzubauen. Der Markt für tokenisierte Real-World Assets (RWA) wächst weiter. Laut Security Token Market ist das RWA-Segment, das unter anderem Rohstoffe, Aktien und Private Credit umfasst, auf rund 25 Mrd. US-Dollar gestiegen, nach etwa 6,4 Mrd. US-Dollar vor einem Jahr.