غالباً ما يتظاهر المحتالون الاستثماريون بأنهم مستشارون ماليون في مجال العملات المشفرة، أو موظفون في شركات مالية كبرى، أو حتى نخب اجتماعية. ويطرحون مشاريع يُفترض أنها تنطوي على مخاطر قليلة أو معدومة ولكنها تعد بعوائد ضخمة.

تذكر: إذا كانت الصفقة تبدو جيدة للغاية لدرجة يصعب تصديقها، فقد تكون عملية احتيال خفية. ابتعد عن هذه "الاستثمارات".

I. الخطوات الأربع لعملية احتيال

1. تحديد الهدف
عادةً ما يبحث المحتالون عن ضحايا محتملين على منصات التواصل الاجتماعي الشهيرة. وبمجرد أن يرصدوا هدفاً، يتنكرون في هيئة مديري استثمار أو أفراد أثرياء. وقد يرسلون "عن طريق الخطأ" رسالة خاطئة لبدء محادثة مع الضحية.
في بعض الحالات، يصعب اكتشاف عمليات الاحتيال الاستثمارية المزيفة. فقد يعثر الضحايا على إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي تدّعي أنها من علامة تجارية أو فرد مشهور. تؤدي هذه الإعلانات إلى موقع إلكتروني يبدو ذو مظهر احترافي مصمم لكسب ثقة الضحية.

2. اكتساب الثقة
يشارك المحتالون قصص نجاحاتهم الاستثمارية، و"الشهادات الجيدة" من عملاء مفترضين، والتقارير المالية المزيفة لكسب ثقة هدفهم. حتى أن بعضهم يتحدثون عن مواضيع شخصية مثل الصحة والأسرة لبناء علاقة طيبة.

3. تشجيع الاستثمار
بمجرد أن يكتسب المحتالون الثقة من خلال بناء "صداقة" أو غسل دماغ هدفهم، فإنهم سيحولون المحادثة نحو كسب أموال طائلة من خلال الاستثمارات.
قد يروجون لبرامج استثمارية مزيفة مليئة بأسعار وأرباح وقوائم عملات وهمية. حتى أنهم يستخدمون الرسوم البيانية التي توضح الاتجاهات الصاعدة لإغراء الضحايا باستثمار أموالهم.

4. سحب الأموال والاختفاء
فقط عندما يشعر الضحية بسعادة غامرة بشأن عوائد الاستثمار "الموعودة"، يكتشف فجأةً أنه لا يستطيع الوصول إلى أمواله أو حسابه المغلق. ويصبح "مدير الاستثمار" المزعوم غير مستجيب ويختفي تماماً في النهاية.
     

II. دراسة الحالة

قام المستخدم X بملء استبيان عبر الإنترنت حول عاداته في التعامل بالعملات المشفرة وتلقى مكالمة من شخص يدّعي أنه مستشار مالي. وعلى مدار الأشهر القليلة التالية، قاما ببناء شراكة اكتسب فيها المحتال ثقة المستخدم X. أقنع المحتال المستخدم X بالاستثمار في مشروع يعد بعائد يومي بنسبة 2%. وبسبب إغراء العائدات المرتفعة، استثمر المستخدم X في البداية 2,000 USDT.

وفي الأيام التالية، رأى المستخدم X أمواله تنمو بسرعة. وحثه المحتال على الاستثمار أكثر. وبسبب تعلقه بالأرباح الواضحة، استثمر المستخدم X مبلغ 100,000 USDT دفعة واحدة. وبعد فترة وجيزة، اختفى المحتال وعندها أدرك المستخدم X أنه تعرض للاحتيال.

III. كيفية تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمارات المزيفة

1. قم بإجراء البحث الخاص بك (DYOR)
يجب أن تحتوي جميع مشاريع العملات المشفرة المشروعة على ورقة بيضاء تشرح بوضوح كيفية عمل المشروع واقتصاديات الرموز. إذا تمت دعوتك للاستثمار في مشروع ولكن الورقة البيضاء غامضة أو غير موجودة، فاعتبر ذلك بمثابة علامة تحذير.
قم ببعض البحث عن الشركة ومالكيها ومديريها وأعضاء فريقها. على الأقل، ابحث عنهم عبر الإنترنت واستخدم الحس السليم لتقييم مصداقيتهم.
اسأل نفسك دائماً: هل يوجد فريق حقيقي وراء هذا المشروع؟ ما هي المشاكل التي يحاولون حلها؟ هل هناك سوق لهذا المشروع أو المنتج؟

2. لا تنخدع بالمظهر
لمجرد أن الموقع الإلكتروني أو الإعلان أو المنشور على وسائل التواصل الاجتماعي يبدو احترافياً لا يعني أن الاستثمار شرعي. غالبًا ما ينتحل المحتالون صفة علامات تجارية موثوقة (مثل BingX) أو مشاهير ليجعلوك تخفف حذرك.

3. كن حذراً من العوائد المرتفعة الموعودة
لا يمكن لأي شخص أو خوارزمية أو مشروع أن يتنبأ بدقة باتجاهات السوق. كن متشككاً في أي استثمار يدّعي ضمان العوائد.

4. تجنب صفقات الاستثمار غير المرغوب فيها
إذا تواصل معك خبير استثماري أو فرد جذاب أعزب بشكل مفاجئ، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال. غالباً ما يتواصل المحتالون المحترفون مع مئات أو حتى آلاف الأشخاص، وهم يعلمون أنهم بحاجة إلى شخص واحد فقط ليبتلع الطُعم. لا تدع أحداً يضغط عليك لاتخاذ قرارات استثمارية متسرعة.

5. احمِ معلوماتك الشخصية
إذا تواصل معك شخص ما لمناقشة الاستثمار، فتأكد من التحقق من هويته من خلال المواقع الرسمية أو حسابات وسائل التواصل الاجتماعي. تذكر، لا تشارك معلوماتك الشخصية أو معلومات حسابك مع أي شخص.
إذا طلب منك شخص ما معلومات حساسة مثل رموز المصادقة الثنائية (2FA) أو كلمات المرور الديناميكية، فاحظره على الفور.