التمويل اللامركزي (DeFi) على شبكة BNB يظل حجر الزاوية في نظام البلوكتشين البيئي في عام 2025، حيث يقدم حلولًا مالية مبتكرة مدفوعة برسوم منخفضة، وقابلية عالية للتوسع، ودعم قوي من المجتمع. كأحد أبرز شبكات EVM المتوافقة، تستضيف شبكة BNB مجموعة متنوعة من مشاريع DeFi التي تشمل التداول، والقروض، والتخزين، وتحسين العوائد. تستخدم هذه البروتوكولات البنية التحتية القوية للشبكة وسرعات المعاملات السريعة لتقديم خدمات مالية قابلة للوصول وفعالة للمستخدمين في جميع أنحاء العالم.
في عام 2025، يزداد التركيز على شبكة BNB باستمرار مع توجه المزيد من المستخدمين والمنظمات نحو منصات موثوقة لبناء والتفاعل مع التمويل اللامركزي. من بورصات العملات اللامركزية إلى البروتوكولات التي تركز على العوائد، تواصل مشاريع BNB تطوير أدوات عملية تجعل الوصول إلى DeFi أسهل وأكثر فائدة للمشاركين في الحياة اليومية.
لماذا تعتبر مشاريع BNB DeFi مهمة في عام 2025
مع نضوج قطاع DeFi، أصبح دور شبكات البلوكتشين يتجاوز المضاربات في الأسواق التجارية. يقوم اللاعبون المؤسسيون، والجهات التنظيمية، والشركات بشكل متزايد بتشكيل المشهد، مما يزيد من الطلب على منصات تجمع بين الاستقرار، والسيولة، والمنفعة الحقيقية. تبرز شبكة BNB في هذا التحول، حيث تقدم مزيجًا من الأسعار المعقولة، ونشاط المطورين، وحالات الاستخدام المتوسعة، مما يجعلها لاعبًا رئيسيًا يجب مراقبته هذا العام.
1. دور النظام البيئي BNB في DeFi
المصدر: DefiLlama
تستمر شبكة BNB في الاحتفاظ بمكانتها المهمة في مشهد DeFi، حيث تحتل المركز الثالث حسب القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) بعد Ethereum و Solana. وفقًا لـ DefiLlama، تمثل شبكة BNB 5.02% من TVL العالمي في DeFi، مع حوالي 6.7 مليار دولار مقفلة في نظامها البيئي. بينما يهيمن Ethereum على السوق، واكتسبت Solana اهتمامًا في السنوات الأخيرة، فإن الحصة الثابتة لشبكة BNB تعكس قدرتها على البقاء ذات صلة من خلال المعاملات ذات الأسعار المعقولة، والمشاركة النشطة من المطورين، والمشاركة القوية من التجزئة.
مع وجود 78 بروتوكولًا يبني بنشاط على الشبكة وحجم DEX اليومي الذي يتجاوز 1.3 مليار دولار، يظل BNB Chain واحدًا من أكثر النظم البيئية سيولة للتداول اللامركزي. كما أن موقعه كشبكة متوافقة مع EVM يجذب المطورين الذين يسعون لنشر التطبيقات القابلة للتوسع دون التكاليف المرتفعة المرتبطة بـ Ethereum. هذا المزيج من الوصول، السيولة، ودعم المجتمع يضمن أن يستمر BNB Chain في لعب دور مهم في سوق DeFi المتطور.
2. البيئة التنظيمية تدعم نمو BNB
الوضوح التنظيمي الذي يشكل صناعة العملات المشفرة في عام 2025 يفيد أيضًا BNB ونظامه البيئي DeFi. التشريعات الهامة في الولايات المتحدة في إطار أسبوع العملات المشفرة في الولايات المتحدة، بما في ذلك قانون GENIUS، وقانون CLARITY، وقانون Anti-CBDC، قدمت تعريفات أكثر وضوحًا للأصول الرقمية، قللت من عدم اليقين في الامتثال، وعززت أهمية التمويل اللامركزي مقارنة بالبدائل التي تسيطر عليها الحكومة.
على الرغم من أن BNB ليس من الأصول الأصلية للولايات المتحدة، إلا أن التأثير العالمي لهذه اللوائح يعزز الثقة المؤسسية في النظم البيئية متعددة السلاسل. القواعد الأكثر وضوحًا قد خفضت المخاطر المدركة، مما يسهل على الشركات والمستثمرين التفاعل مع بروتوكولات BNB Chain. هذا السياق التنظيمي يساعد مشاريع BNB في جذب المزيد من رأس المال، والمطورين، والشراكات، مما يعزز دورها في بيئة DeFi أكثر استقرارًا وشفافية.
للقراءة أكثر: ماذا تعرف عن قانون GENIUS الأمريكي مع ارتفاع قيمة الاستيبليكوين إلى أكثر من 260 مليار دولار
3. تبني المؤسسات ودمج الخزائن يدفعان الزخم
تستمر الاتجاهات الخاصة بـ الخزائن المؤسسية التي تحتفظ بـ Bitcoin التي قادتها Strategy كتحوط ضد تقلبات العملات التقليدية في عام 2025، لكن الشركات الآن تبحث عن أصول توفر فرص عوائد إضافية من خلال المشاركة في DeFi بخلاف Bitcoin. قد قادت Ethereum هذا التحول بفضل مكافآت الستاكينغ والبنية التحتية القوية لـ DeFi. أصبح BNB الآن يظهر كأصل استراتيجي آخر يقدم فوائد مشابهة مع نظام DeFi البيئي المتنوع الخاص به.
تكمن جاذبية BNB في قدرته على دمج استقرار أصل ذي رأس مال كبير مع فائدة شبكة DeFi نشطة. تسارع اهتمام الشركات بـ BNB بعد أن كشف Changpeng Zhao (CZ) أن أكثر من 30 شركة عامة كانت تستعد لمشاريع تشمل احتياطيات BNB. تم تعزيز هذه الثقة أكثر عندما وصل BNB إلى أعلى سعر له على الإطلاق بلغ 857 دولارًا في يوليو 2025، مدفوعًا بالطلب المؤسسي وزيادة النشاط على السلسلة. مع نسبة شارب لمدة خمس سنوات قدرها 2.5، يُظهر BNB عوائد ثابتة مقارنةً بالمخاطر، مما يدعم حالته كأصل موثوق حتى خلال تقلبات السوق.
وصل BNB إلى أعلى مستوى له على الإطلاق في 28 يوليو | المصدر: سعر BNB على BingX
من خلال تقديم السيولة وفرص العوائد المدعومة من DeFi، تضع BNB نفسها إلى جانب Bitcoin و Ethereum كمكون أساسي في استراتيجيات الخزينة المؤسسية الحديثة، بينما تبرز أيضًا من خلال الطرق الفريدة التي يدعم بها نظامها البيئي حالات الاستخدام المالية في العالم الحقيقي.
أهم 7 مشاريع BNB DeFi التي يجب متابعتها في 2025
تواصل BNB Chain استضافة مجموعة واسعة من البروتوكولات DeFi، بدءًا من منصات التداول اللامركزية وصولاً إلى منصات التمويل المهيكل. تبرز هذه المشاريع ليس فقط من حيث تبنيها داخل النظام البيئي ولكن أيضًا من خلال قدرتها على تلبية احتياجات المستخدمين المتطورة. فيما يلي 7 مشاريع BNB DeFi يجب مراقبتها في 2025 والقيمة الفريدة التي تقدمها للشبكة.
1. PancakeSwap (CAKE)
نوع المشروع: بورصة لامركزية (DEX) - BNB Chain Native
PancakeSwap (CAKE) يحتفظ بموقعه كأكبر بورصة لامركزية (DEX) على BNB Chain بحصة سوقية تبلغ 56.6% وقيمة إجمالية مغلقة (TVL) تتجاوز 4 مليارات دولار. شهدت منظومة DEX تطورًا كبيرًا، حيث تفوقت BNB Chain على Ethereum في حجم DEX الأسبوعي لأول مرة منذ عام 2021، ووصلت إلى ما يقرب من 30 مليار دولار. تُظهر هذه الزيادة الثقة المتزايدة من المستثمرين المؤسساتيين وتجار التجزئة في بنية التداول الأساسية لـ BNB Chain.
تستمر PancakeSwap في الابتكار بعيدًا عن تبادل الرموز البسيط، حيث تقدم خدمات DeFi شاملة تشمل الزراعة للحصول على العوائد، وأنظمة اليانصيب، وأسواق NFT. تحتوي المنصة على 1.9 مليون مستخدم و 55 مليون معاملة في آخر 30 يومًا، مع استخدام توكن CAKE الأصلي للزراعة والتخزين. تخلق التكاملات مع المشاريع الكبرى الأخرى على BNB Chain نظامًا بيئيًا تكامليًا حيث يمكن للمستخدمين التنقل بسلاسة بين تطبيقات DeFi المختلفة مع الحفاظ على الكفاءة المثلى لرأس المال.
2. Venus Protocol (XVS)
نوع المشروع: منصة الإقراض والاقتراض - الأصلية لـ BNB Chain
Venus Protocol (XVS) هو ثاني أكبر بروتوكول DeFi على BNB Chain حسب TVL، ويعمل كأول منصة للإقراض والاقتراض على الشبكة بدعم من Binance Launch Pool. يواصل قطاع بروتوكولات الإقراض إظهار نمو قوي، حيث يوفر Venus Protocol للمستخدمين إمكانية رهن BNB و USDT و USDC مباشرة داخل المحافظ المدمجة لكسب ما يصل إلى 10.33% APY. وهذا يمثل تقدمًا كبيرًا في الوصول إلى المستخدمين وتحسين العوائد.
يتيح Venus أول stablecoin لامركزي في العالم، VAI، الذي تم بناؤه على Binance Smart Chain والمستند إلى مجموعة من stablecoins والأصول المشفرة دون الحاجة إلى التحكم المركزي. تطور البروتوكول ليصبح منصة شاملة من خلال التكاملات الاستراتيجية، وخاصة مع PancakeSwap، مما يسمح للمستخدمين بتبادل العملات المشفرة مباشرة داخل نظام Venus البيئي. بعد مواجهة العديد من التحديات في عام 2021، خضع الفريق لإعادة برمجة وتم إصدار تحديثات V4 في نوفمبر 2022 مع تحسينات كبيرة تتماشى مع مستقبل أقوى، مما يظهر الصمود والالتزام بالاستدامة على المدى الطويل.
3. Lista DAO (LISTA)
نوع المشروع: Liquid Staking و CDP Protocol - تركيز على BNB Chain
Lista DAO (LISTA) أصبح الآن البروتوكول الثالث الأكبر في BNB Chain حسب TVL، مع إجمالي القيمة المقفلة التي تجاوزت 2.85 مليار دولار أمريكي في عام 2025. شهد سوق المشتقات الخاصة بـ Liquid Staking نموًا هائلًا، مع قيام Lista DAO بأن يصبح أكبر مركز سيولة على السلسلة لـ USD1 مع أكثر من 80 مليون USD1، مما يعكس الطلب القوي والثقة في النظام البيئي. وهذا يضع Lista DAO في صدارة موجة تبني stablecoin من المؤسسات.
يعمل Lista DAO كبروتوكول مفتوح المصدر لاقتراض stablecoin لامركزي، ويقدم lisUSD من خلال نظام Collateral Debt Position (CDP)، مما يتيح للمستخدمين اقتراض الأموال مقابل أصول كريبتو مختلفة بما في ذلك BNB و ETH و slisBNB و wBETH. يركز البروتوكول على ثلاثة مجالات رئيسية: حلول Liquid Staking لحاملي BNB، ميزات اقتراض stablecoin، وبناء نظام بيئي BNBFi لتمكين الحاملين من فرص الكسب، بما في ذلك كونه أول بروتوكول يحتوي على أصول DeFi BNB معترف بها من قبل Binance Launchpools. هذه التكاملات الفريدة تسمح للمستخدمين بالمشاركة في مكافآت النظام البيئي لـ Binance مع كسب العوائد على السلسلة في نفس الوقت.
4. Aster Protocol
نوع المشروع: DEX دائم و Restaking - يركز على BNB Chain
Aster DEX حصلت على تقدير في برنامج الحوافز TVL الخامس من BNB Chain، حيث حصلت على دعم تفويض بنسبة 4% بما يعادل 3,512 BNB من خلال مساهمتها في دمج الرموز المميزة للستيكينغ السائل في بروتوكولات DeFi وجعل الستيكينغ السائل متاحًا في بيئات التداول اللامركزية. لقد حقق قطاع restaking زخمًا كبيرًا، حيث يركز برنامج الحوافز هذا على تعزيز جهود بناء النظام البيئي حول تقنيات restaking و liquid staking، والتي تمثل العناصر الأساسية للبنية التحتية اللامركزية من الجيل التالي.
Aster يعمل كمنصة تداول لامركزية دائمة من الجيل التالي توفر تداول العملات المشفرة بدون MEV، مع تداول بنقرة واحدة ورافعة مالية تصل إلى 1001x في الوضع البسيط. وقد أطلقت مؤخرًا عقودًا دائمة لـالأسهم المرمزة التي تسمح بتداول الأسهم الأمريكية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بما في ذلك Coinbase(COINX)، Apple(AAPLX)، Meta(METAX)، Alphabet(GOOGLX)، NVIDIA(NVDAX) وTesla(TSLAX). يعمل رمز asBNB في هذا البروتوكول كمنتج مشتق من الستيكينغ السائل لـ BNB، ويجمع المكافآت من Binance Launchpools و HODLer Airdrops و Megadrops، مما يخلق عدة تدفقات عوائد للمستخدمين مع الحفاظ على المرونة في التداول.
اقرأ المزيد: أفضل 10 أسهم مرمزة (xStocks) للتداول في عام 2025
5. Solv Protocol (SOLV)
نوع المشروع: بروتوكول ستاكينغ بيتكوين وبروتوكول العوائد - بروتوكول عبر السلاسل
Solv Protocol (SOLV) يعمل كمنصة معروفة لتخزين بيتكوين والتي قامت بتأسيس حضور كبير عبر العديد من الشبكات بما في ذلك BNB Chain و Arbitrum و Merlin Chain. تجاوزت القيمة الإجمالية المغلقة (TVL) للبروتوكول 200 مليون دولار، مع أكثر من 55,000 مستخدم يولدون 7.03 مليون دولار من الدخل، مما يظهر اعتمادية قوية وفائدة داخل نظام DeFi لبيتكوين. يمثل سوق المشتقات الخاصة بتخزين بيتكوين أحد أسرع القطاعات نمواً في DeFi، خاصة مع تسارع تبني المؤسسات للمنتجات المالية المعتمدة على بيتكوين.
SolvBTC، الذي أصدره Solv Protocol، هو أول أصل دخل كامل لبيتكوين، يعمل كـ رمز ERC-20 مع سيولة كبيرة مما يسمح للمستخدمين بتخزين الأصول غير المستخدمة من بيتكوين لتوليد دخل أساسي آمن. لقد أقام البروتوكول شراكات استراتيجية ضمن نظام BNB Chain البيئي، وبالتحديد مع Lista DAO لإطلاق سوق قروض $SolvBTC/$USD1 مع أحواض سيولة أولية تصل إلى مليون دولار وأسعار قروض منخفضة وجذابة بنسبة 0.74%. توفر هذه الشراكة فائدة جديدة لحاملي SolvBTC بينما تعزز النظام البيئي الأوسع لـ DeFi على BNB Chain، مما يسمح للمستخدمين باستخدام SolvBTC كضمان لاقتراض العملة المستقرة USD1 دون الحاجة لبيع ممتلكاتهم من بيتكوين.
6. Avalon Labs (AVL)
نوع المشروع: بروتوكول إقراض بيتكوين و Stablecoin - بروتوكول عبر السلاسل
Avalon Labs (AVL) يعمل كبروتوكول للإقراض للأصول المبنية على BTC عبر شبكات متعددة، وقد شهد نموًا كبيرًا مع وصول المنصة إلى أكثر من 2 مليار دولار أمريكي في إجمالي القيمة المقفلة (TVL) وإصدار أكثر من 1.2 مليار دولار أمريكي في قروض مدعومة من بيتكوين بحلول عام 2025. أصبح قطاع Bitcoin DeFi محرك نمو رئيسي، مع تصدر عملة Avalon USDa المستقرة المرتبة الثانية بين مشاريع العملات المستقرة ذات المراكز المدينة المضمونة (CDP) بقيمة TVL تبلغ حوالي 613 مليون دولار أمريكي، موزعة عبر العديد من شبكات البلوكشين بما في ذلك BNB Smart Chain.
تقوم Avalon Labs ببناء المركز المالي الرائد على البلوكشين لبيتكوين، حيث تقدم نظامًا بيئيًا سلسًا يتضمن الإقراض المدعوم من BTC، والعملات المستقرة المدعومة من بيتكوين، والحسابات المولدة للعائدات، وخدمات بطاقة الائتمان. قدم البروتوكول نظام قرض بمعدل ثابت مع الوصول إلى السيولة المؤسسية، مما يسمح للمؤسسات بتأمين قروض USDT بمليارات الدولارات بمعدل فائدة ثابت 8%. ستساعد الاستثمارات الاستراتيجية الأخيرة من YZi Labs (التي كانت تعرف سابقًا باسم Binance Labs) في تحقيق الامتثال التنظيمي عبر العديد من الولايات القضائية وتوسيع أعمال الإقراض المؤسسي، بهدف أن تصبح أول مؤسسة مالية للبيتكوين على البلوكشين تتمتع بالامتثال الكامل.
7. Pendle Finance (PENDLE)
نوع المشروع: بروتوكول تداول العائدات - بروتوكول عبر السلاسل
Pendle Finance (PENDLE) يعمل كبروتوكول تداول العوائد بدون إذن يقسم الأصول المنتجة للعوائد إلى رموز رئيسية (PT) ورموز عوائد (YT)، مما يسمح للمستخدمين بتنفيذ استراتيجيات إدارة العوائد المختلفة مثل العوائد الثابتة، العوائد طويلة الأجل، والتحوط ضد انخفاض العوائد. نضج سوق تداول العوائد بشكل كبير، حيث يدعم Pendle Finance 25 تجمعًا مختلفًا عبر Ethereum وArbitrum وBNB Chain، مع جزء كبير منها عبارة عن تجمعات للمنتجات المشتقة من Staking السائلة (LSD).
تقدم ترقية Pendle v3 ميزات تحويلية تشمل تداول معدلات التمويل والتوسع إلى سلاسل غير EVM، مما يوسع قاعدة المستخدمين ويزيد من الرسوم المحتملة لحاملي vePENDLE. تعزز الاستثمارات الاستراتيجية من Binance Labs في Pendle Finance مكانتها في تشكيل الجيل القادم من بروتوكولات DeFi، مع استخدام الأموال لتوسيع الوصول عبر أنظمة بلوكشين متعددة. أظهر البروتوكول نموًا ملحوظًا مع زيادة TVL بنسبة تقارب 300% على الرغم من ظروف السوق الصعبة، محتفظًا بالمركز العاشر من حيث TVL على Arbitrum وأصبح أكبر حامل للإيثر من RocketPool.
كيفية تداول رموز مشاريع BNB DeFi على BingX
تزداد شعبية رموز BNB DeFi في عام 2025 حيث يبحث المستثمرون عن التعرض للبروتوكولات التي تدفع النمو على سلسلة BNB. الرموز المرتبطة بمشاريع مثل PancakeSwap و Venus و Solv Protocol تجذب كل من حامليها على المدى الطويل والمتداولين النشطين بفضل فائدتها القوية داخل الشبكة ودمجها في النظام البيئي DeFi المتوسع لـ BNB. يوفر BingX منصة شاملة تسهل الوصول إلى هذه الرموز، حيث تجمع بين ميزات البورصات المركزية والأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لمساعدتك في التداول بثقة أكبر.
استخدم منصة BingX الشاملة مع دعم الذكاء الاصطناعي
يمكنك شراء وتداول أهم رموز BNB DeFi مباشرة على سوق الفوري على BingX. بالنسبة للمتداولين الذين يتطلعون إلى تطبيق استراتيجيات أكثر تقدمًا، يقدم BingX أيضًا العقود الآجلة الدائمة، تداول النسخ وتحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحسين اتخاذ القرارات.
المصدر: BingX CAKE/USDT Spot
الخطوة 1: ابحث عن زوج التداول الخاص بك
اكتب زوج الرموز الذي ترغب في تداوله (على سبيل المثال، CAKE/USDT أو XVS/USDT) في شريط البحث على BingX. اختر السوق الفوري للشراء والبيع المباشر أو اختر العقود الآجلة إذا كنت ترغب في استخدام الرافعة المالية.
الخطوة 2: راجع حالة السوق باستخدام BingX AI
قم بتفعيل BingX AI في صفحة التداول للحصول على رؤى السوق في الوقت الفعلي. يقوم بفحص بيانات الأسعار الأخيرة، ويبرز مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية، ويلخص ما قد تعنيه الإشارات في بيئة السوق الحالية.
الخطوة 3: نفذ وقم بتعديل تداولك
بناءً على التحليل، اختر أمر السوق للتنفيذ الفوري أو اختر أمر الحد لاستهداف سعر معين. استمر في مراقبة التحديثات من الذكاء الاصطناعي لتحسين موقعك وتعديل استراتيجيتك مع تغير ظروف السوق.
المخاطر والاعتبارات قبل استخدام مشاريع DeFi على BNB
بينما توفر DeFi على BNB Chain العديد من الفرص، إلا أنها تحمل أيضًا مخاطر يجب على المستخدمين تقييمها بعناية. يعد فهم هذه المخاطر أمرًا أساسيًا لحماية أصولك واتخاذ قرارات مستنيرة.
1. الثغرات في العقود الذكية: حتى البروتوكولات المدققة يمكن أن تحتوي على أخطاء أو ثغرات مخفية قد يستغلها الفاعلون الضارون. يجب على المستخدمين دائمًا التحقق من تدابير الأمان الخاصة بالمشروع واعتبار استخدام المنصات الراسخة فقط.
2. تقلبات السوق: تكون رموز DeFi حساسة جدًا لتقلبات الأسعار. قد تؤدي التقلبات المفاجئة إلى خسائر أو تصفية المراكز المضمونة أو انخفاض العوائد. تعتبر استراتيجيات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وتنويع المحفظة أمرًا مهمًا.
3. عدم اليقين التنظيمي: لا يزال بيئة التنظيم العالمية لـ DeFi في تطور مستمر. قد تؤثر التغييرات في السياسات على وصول المستخدمين وعمليات المشاريع وتقييم الرموز المميزة. يساعد البقاء على اطلاع على التطورات التنظيمية في تقليل الاضطرابات غير المتوقعة.
4. تهديدات الأمان والاحتيال: إلى جانب المخاطر الفنية، لا يزال الاحتيال مثل rug pulls وهجمات phishing يشكل تهديدًا في مجال DeFi. يجب دائمًا استخدام روابط المشاريع الرسمية، وتخزين المفاتيح الخاصة بشكل آمن، وتجنب التفاعل مع العقود المشبوهة.
من خلال الوعي بهذه العوامل والتعامل مع DeFi بحذر، يمكن للمستخدمين موازنة المكافآت المحتملة مع المخاطر المرتبطة بها بشكل أفضل.
أفكار أخيرة
تستمر BNB Chain في إثبات أهميتها في مجال DeFi من خلال دعم مجموعة متنوعة من البروتوكولات التي تجمع بين سهولة الاستخدام والسيولة والابتكار. في عام 2025، مشاريع مثل PancakeSwap و Venus و Solv Protocol وغيرها لا تواكب فقط اتجاهات الصناعة، بل تشكل أيضًا تطور التمويل اللامركزي.
بالنسبة للمستخدمين، فإن هذا يعني الوصول إلى أدوات أكثر كفاءة للتداول والإقراض والتخزين وتوليد العوائد. ومع ذلك، تأتي هذه الفرص مع مخاطر، مما يجعل من المهم البحث في كل بروتوكول بعناية والبقاء على اطلاع بالتطورات الفنية والسوقية.
مع نضوج النظام البيئي، من المحتمل أن تلعب مشاريع BNB DeFi دورًا أكبر في ربط التمويل التقليدي بالبدائل المعتمدة على blockchain. سواء كنت تاجرًا أو مستثمرًا أو مجرد مستكشف لهذا المجال، توفر BNB Chain عددًا متزايدًا من الطرق للمشاركة في الفصل التالي من التمويل اللامركزي.
